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ジュニアNISA

ジュニアNISAとは

ジュニアNISAは、2023年12月末をもって制度が終了しました。2024年1月以降は、ジュニアNISA口座で新たに投資信託の購入をすることはできません。

2024年1月以降のジュニアNISAのポイント

  1. ポイント

    1

    ジュニアNISAの非課税期間終了時の取扱について

    非課税期間（5年）経過後は、お客さまのご年齢により下記の通り移管されます。

    1. ①1月1日時点で17歳以下の場合…継続管理勘定（※）に移管され、18歳になるまでは非課税で保有が可能です。
    2. ②1月1日時点で18歳以上の場合…お取引店の課税口座（特定・一般）に移管されます。
    • （※）18歳まで非課税保有を継続していただくための移管専用の枠

  2. ポイント

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    ジュニアNISA口座からの払出について

    ジュニアNISAでの保有ファンドについては、利益や配当金に対してさかのぼって課税されることなく払出が可能です。ただし、一部のみを払い出すことはできず、ジュニアNISA口座で保有するすべてのお預かりを払い出す必要があります。その際、ジュニアNISA口座の廃止が必要です。

  3. ポイント

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    成人NISAへの移行について

    18歳の誕生日を迎えた年末にジュニアNISA口座を保有の場合は、翌年1月1日に成人NISA口座が自動開設されます。（お手続きは不要です。）
    成人NISAへの残高移管、ロールオーバーはできません。

投資信託に関するお問い合わせ・ご相談は

お電話でのお問い合わせ

営業統括部

0120-886-254

受付時間
平日9：00～17：00（銀行休業日を除く）